La Superintendencia de Bancos (SB) amplió los lineamientos de onboarding digital para permitir que las personas jurídicas puedan vincularse de forma remota al sistema financiero, facilitando la contratación digital de productos y servicios bancarios sin necesidad de realizar el proceso de manera presencial.
La disposición fue establecida mediante la Circular SB: CSB-REG-2026000013, que extiende a las sociedades comerciales las facilidades de vinculación digital que ya estaban disponibles para las personas físicas. La medida forma parte de las iniciativas de modernización e innovación que impulsa el organismo supervisor para fortalecer la transformación digital del sistema financiero dominicano.
La actualización regulatoria incorpora procedimientos específicos para la identificación, validación y debida diligencia de las empresas. Entre ellos se incluyen la verificación de documentos societarios, registros mercantiles, información sobre los beneficiarios finales y las facultades de representación legal de las compañías que soliciten productos o servicios financieros.
Asimismo, la normativa autoriza a las entidades de intermediación financiera a utilizar servicios digitales ofrecidos por las cámaras de comercio para obtener información corporativa, con el objetivo de agilizar los procesos de validación y reforzar la seguridad durante la contratación remota de productos bancarios.
La Superintendencia de Bancos destacó que esta medida contribuirá a reducir las barreras operativas y geográficas que enfrentan muchas empresas para acceder al sistema financiero, beneficiando especialmente a las micro, pequeñas y medianas empresas (mipymes). La circular mantiene vigentes todos los controles relacionados con la identificación y verificación de clientes, la prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, así como las normas sobre seguridad de la información y protección al usuario financiero.
